Глава ВТБ предложил законодательно расширить полномочия кредитных организаций в вопросах противодействия мошенникам, в том числе и по дропам. Такое заявление он сделал на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге. На сегодняшний день без решения правоохранительных органов банки не вправе отказать клиенту в выдаче денег по его требованию в офисе.
«Надо давать больше полномочий банкам… Например, мы арестовываем деньги <…>, но вопрос в их невыдаче наличными в офисах банков. То есть дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». Я думаю, что здесь нужен комплекс довольно жестких мер, которые направлены именно на противодействие, дающих банкам полномочия самим принимать экстренные меры», – заявил Андрей Костин.
Топ-менеджер также сообщил, что два первых уголовных дела в рамках нового законодательства о дропперстве было заведено против дропов, которые пытались похитить средства клиентов ВТБ. Сегодня против четверти выявленных в банке дропов ведутся уголовные дела.
По словам руководителя, 2025 год стал поворотным в деле борьбы с мошенничеством:
«Это первый год, когда была начата такая консолидированная и комплексная атака на фрод».
Банк применяет множество методов для борьбы с дропами – номинальными владельцами счетов, которые контролируются преступниками, включая мониторинг транзакций в режиме реального времени, использование аналитических инструментов и взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками. По данным банка, за три последних года выявлено 380 тысяч дропов, почти половину из них – в прошлом году. Клиентам возвращено со счетов дропов более 485 миллионов рублей.
Выступающий также добавил, что он за активную разъяснительную работу, особенно среди молодежи, которая может не осознавать, что дропперство – это преступление. Он напомнил про цитату из романа «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными». «Эту простую истину забывают, видимо, когда школу заканчивают», – посетовал Костин, отметив, что банкам надо больше фокусироваться на разъяснительной работе с клиентами.
Во время обсуждения «третьего пакета» мер по противодействию мошенничеству глава банка отметил, что ограничение 20 карт на одного человека слишком мягкое.
«Кто это придумал – на одного человека 20 карт? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут, – прокомментировал Костин. – Здесь честные люди сидят – поднимите руки, у кого больше 20 карт. Но ни один человек не поднял руку».
«По тому, как аудитория отреагировала, вы, пожалуй, да, где-то правы», – согласилась глава Банка России Эльвира Набиуллина.
В ходе дискуссии Андрей Костин также призвал как можно скорее ввести в легальный оборот расчеты в криптовалюте.
«Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортеров, просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, всё равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее», – подчеркнул он.
Эльвира Набиуллина в свою очередь заявила, что Россия движется по этому пути, но нужно понимать, что это необходимо развивать как регулируемый сектор.
