#НОРИЛЬСК. «Северный город» – Банковские системы автоматически сканируют поле «сообщение получателю» при переводе средств – некоторые слова в комментарии могут привести к блокировке операции. В беседе с журналистами РБК юрист Александр Хаминский рассказал, что может вызвать подозрение и блокировку.
Банки обязаны соблюдать Федеральный закон № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По данным Ассоциации российских банков, около 22 процентов переводов между физлицами проходят дополнительные проверки. В 2024 году доля блокировок из‑за комментариев выросла на 15 процентов.
В «стоп-лист» входят фразы и слова, которые могут трактоваться как указание на коммерческую деятельность: «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и аналогичные.
Юрист рекомендует не заполнять поле «сообщение получателю» либо передавать суть перевода через СМС или мессенджер.
При блокировке нужно немедленно связаться с банком и предоставить документы, подтверждающие легальность операции. Оперативно отвечать на запросы кредитной организации.
Если банк отказал, – запросить письменный ответ с причинами и перечнем документов для разблокировки.
К ранее действовавшим критериям для блокировки с 1 января 2026 года добавились, в частности:
– перевод человеку, с которым не было транзакций последние 6 месяцев, если ему предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс. руб. в течение суток;
– смена номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» за 48 часов до перевода (может указывать на несанкционированный доступ);
– нетипичное поведение клиента (частые переводы, необычные суммы, транзакции с подозрительных устройств).
Ранее «Северный город» писал, что суд взыскал деньги с дроппера в пользу обманутого пенсионера из Норильска.
Больше новостей читайте на совместном канале «Северного города» и «Таймырского телеграфа» в Telegram.
