#НОРИЛЬСК. «Северный город» – Такие меры безопасности вызваны ростом мошеннических хищений средств с карт и счетов россиян. Более 50 процентов всех преступлений приходится на телефонные мошенничества, совершенные с помощью социальной инженерии.
С 25 июля 2024 года финансовые организации вынуждены проверять все переводы своих клиентов и блокировать их, если есть подозрение на мошенничество. По данным Центробанка России, в первом квартале 2024 года мошенники похитили у россиян 4,3 миллиарда рублей. Самый распространенный вид мошенничества – с помощью телефона и социальной инженерии – занимает более 50 процентов от всех случаев хищения средств.
В 2023 году в Закон «О национальной платежной системе» были внесены изменения, и теперь банки обязаны проверять переводы на наличие признаков операции, которая совершается без добровольного согласия клиента. Также в законе прописано, какие переводы имеют признаки мошеннических.
При выполнении перевода банки должны сверяться со списком признаков мошеннических операций. При наличии хотя бы одного признака банк имеет право заблокировать операцию. Так, к сомнительным относится счет получателя средств, который находится в реестре ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Здесь говорится о базе Центробанка, где содержится информация о клиентах банка, замеченных в подозрительных операциях.
Подозрительными считаются счета получателей, которые использовались для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков. В такой ситуации платеж замораживается, даже если счет не фигурирует в реестре мошенников ЦБ.
Кроме того, к подозрительным относится операция, которая выполняется с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.
Также сомнительным признают перевод, если получатель является фигурантом уголовного дела.
Попадает в зону внимания банкиров и нетипичный характер перевода, то есть сумма операции, количество переводов и время проведения платежей. Обращают внимание и на чрезмерную активность клиента, когда перед совершением перевода отправитель вел длительные беседы по телефону, получал множество СМС-сообщений от незнакомых абонентов.
Будет ли перевод разблокирован, зависит от действий банка и клиента. Однако если кредитное учреждение заблокировало операцию и связалось с клиентом, а тот настоял, что отправил деньги добровольно, то, в случае их ухода все же мошенникам, банк освобождается от обязанности возвращать средства.
Ранее «Северный город» рассказывал, что предложение легкого заработка – это сигнал о мошенничестве; мошенники научились обманывать тех, кто ищет работу.
Больше новостей читайте на совместном канале «Северного города» и «Таймырского телеграфа» в Telegram.
