#НОРИЛЬСК. «Северный город» – С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Документ ужесточает требования к переводам, снятию денег в банкоматах. Усиливается контроль над операциями по счетам, где фигурируют крупные суммы.
Поправки призваны устранить лазейки для ведения двойной бухгалтерии. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и любыми другими на суммы выше 600 тысяч рублей. Это касается и иностранных фондов, трастов, партнерств. Для каждой группы компаний – банков, ломбардов, страховых компаний – определят список операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг. За нарушения банковские счета заблокируют, а информацию о подозрительном движении средств передадут в налоговую или МВД. При этом добросовестным компаниям опасаться нечего.
В то же время рядовым гражданам стоит знать, что под контролем окажутся почтовые переводы от 100 тысяч рублей, снятие наличных на эту же сумму в банкомате, а также зачисления на баланс мобильного телефона. Вопросы у проверяющих могут вызвать ставки в лотерее размером более 600 тысяч рублей. Под наблюдение также попадут сделки на рынке недвижимости с ценой вопроса более трех миллионов рублей.
Эксперты предупреждают: нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения денег. В целом лучше исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. В противном случае банковскую карту заблокируют. Не исключено, что за этим последует разбирательство с органами финансового контроля.
