#НОРИЛЬСК. «Северный город» – Этой осенью власти ужесточили меры против дропперов, с помощью обязательного подтверждения биометрии или личного присутствия в отделении банка при транзакции более 15 тысяч рублей. Но эту меру мошенники, использующие дропперов в своих схемах, научились обходить буквально за пару месяцев, пишут «Известия».
Дропперы – это участники мошеннических схем, которые предоставляют злоумышленникам свои банковские карты или данные счетов. С помощью чужого «пластика» аферисты обналичивают и переводят незаконно добытые средства.
А теперь недоброжелатели и вовсе перестали заниматься незаконными переводами самостоятельно. Теперь и сами дропперы становятся жертвами. Мошенники придумывают легенду, и убежденный в легальности подобных переводов клиент банка совершает для аферистов транзакции. Например, злоумышленники уверяют, что человек совершает криптовалютные операции или помогает выводить средства из крипты через P2P (то есть транзакции происходят между двумя людьми). При этом человеку якобы платят процент за «техническую работу».
С 5 июля 2025 года для дропперов ввели уголовную ответственность. Преступнику грозит штраф от 300 тысяч рублей, а также до трех лет лишения свободы за разовую передачу карты или доступа к электронным кошелькам, а также за снятие украденных денег. При этом за организацию таких схем наказание еще серьезнее – до шести лет лишения свободы или миллион рублей штрафа.
Статистика показывает, что случаев новой схемы обхода закона зарегистрировано пока немного. В практике есть случай, когда человек, ставший дроппером вслепую, избежал наказания, так как был вовлечен в обман впервые и активно сотрудничал со следствием.
Однако не стоит полагать, что можно избежать уголовной ответственности, если «дроппить» самому, не отдавая кому-то карту. В законе указано, что лишение свободы предусмотрено и за корыстный интерес в финансовых операциях с использованием карт по указанию другого лица.
Дропперы попадают в специальную базу Банка России. Для оказавшихся в ней людей недоступны переводы свыше 100 тысяч рублей в месяц. База дропперов формируется на основе сведений банков обо всех случаях и попытках мошенничества. То есть если человек сообщил в кредитную организацию, что направил перевод под воздействием аферистов, а в итоге деньги украли, счет получателя попадет в реестр ЦБ. Если в черном списке оказался добросовестный пользователь и ему ограничили доступ к онлайн-сервисам или ввели запрет на переводы, он может обжаловать это решение.
Помимо действующих мер по борьбе с дропперством Госдума работает над законопроектом о привязке банковского счета к ИНН. Новая система поможет отличить легальную подработку от махинаций. Кроме того, сейчас в проекте специальная база данных, которая будет «окрашивать» каждого проводника сомнительной операции. И если он один раз совершил подозрительное действие, то второй раз уже ему не дадут этого сделать.
Чтобы случайно не стать дроппером, нужно внимательнее относиться к вакансиям в интернете и онлайн-заработкам. Также ни в коем случае не передавать данные карт и счетов третьим лицам, даже близким, и тем, кому доверяете.
Ранее «Северный город» писал, что с начала 2025 года мошенники украли у норильчан свыше 106 миллионов рублей.
Больше новостей читайте на совместном канале «Северного города» и «Таймырского телеграфа» в Telegram.
