#НОРИЛЬСК. «Северный город» – Мужчине на карточку пришли 5500 рублей, после чего ему позвонила очень взволнованная женщина и сообщила, что деньги перевели случайно и попросила отправить их назад. Номер, с которого она звонила, из другого региона. Что делать в подобном случае?
Историю со странным переводом рассказала «Комсомольская правда». В семье получателя догадались, что это развод, и обратный перевод делать отказались, предложили отправителю решить проблему через банк. Но, подумав, и сами поехали в финансовую организацию, где мужчина написал заявление на мошенников. 5500 рублей с его счета сняли и похвалили за бдительность, сказав, что нельзя отсылать деньги назад: все должно быть официально через банк.
Ситуацию прокомментировал руководитель аналитического центра компании Zecurion Владимир Ульянов.
Получателю странного перевода вслед за сообщением от отправителя о том, что он ошибся адресом, может прийти сообщение с номера 900 (это официальный номер Сбера, которым с помощью обманных технологий прикрываются мошенники. – Ред. «КП»), где просят ввести присланный код на определенном сайте. Делать этого ни в коем случае нельзя, этим человек откроет доступ к своим данным. Но и оставлять все как есть – тоже не стоит.
«Молча оставлять деньги у себя нельзя: это неэтично, а также может быть признано как незаконное обогащение. И жертва в данной ситуации будет привлечена к ответственности», – отметил Ульянов.
Эксперт описал несколько сценариев якобы ошибочных переводов.
Нужно проверить, действительно ли пришли деньги или это только сообщение о том, что они пришли, а фактических денег на счете нет. Это один из распространенных кейсов.
В другом случае это может быть банальное отмывание денег. Тогда возврат происходит переводом на другой счет, а не на тот, с которого пришли денежные средства. Фактически человек – промежуточное звено.
Ошибочный перевод может быть сигналом, что на человека взяли кредит. Чаще всего микрокредит – когда деньги быстро присылают на карту. В результате если человек эти деньги возвращает отправителю, то, во-первых, он отдает эти деньги мошеннику, во-вторых, еще должен будет закрыть кредит в микрокредитной организации.
По мнению Владимира Ульянова, данная ситуация также может быть частью более сложной мошеннической схемы с использованием методов социальной инженерии, когда от жертвы требуется дополнительное действие. Наличие кодов – как будто бы для отмены кредита, а по факту кодами как раз подтверждаются незаконные действия.
Не исключен и ошибочный перевод. Если вам поступила какая-то сумма и никто с вами не связывается, то сообщите в банк об ошибочном переводе. Пусть они разбираются. Не нужно переводить деньги самостоятельно. Лучше, если возврат средств, обратный перевод, аннулирование осуществляет непосредственно сотрудник банка при согласии получателя.
Ранее «Северный город» рассказывал, как норильчане попадаются на уловки с «безопасным счетом». За месяц они потеряли почти 34 миллиона рублей.
