#НОРИЛЬСК. «Северный город» – Некоторые операции, производимые нами с использованием банковских карт, могут вызвать подозрения у банков. О подробностях рассказал в интервью агентству «Прайм» заслуженный юрист России Иван Соловьев.
Он сообщил, что критерии подозрительных переводов детально прописаны в рекомендациях Банка России «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц».
Так, подозрительно может выглядеть обмен переводами (отправление или получение денег) более чем с десятью людьми в день. Кроме того, вызовет недоверие более 30 операций по зачислению или списанию средств, произведенных за один день, или слишком большие объемы операций с деньгами (более миллиона рублей в месяц). Кроме того, подозрительными признаются ситуации, когда средства зачисляются на карту и сразу списываются с нее, или наоборот.
Соловьев привел также ряд других примеров. Например, подозрение вызывают отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП или совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используют разные клиенты. Внимание может привлечь ситуация, когда в течение недели к концу операционного дня на счете остается не больше десяти процентов от среднего объема операций, производимого за день.
Как отметил Соловьев, достаточно двух и более вышеперечисленных признаков, чтобы банк отказал в выполнении операции и передал информацию о клиенте в контролирующие и правоохранительные органы.
Ранее мы рассказывали, какие выплаты будут с 26 октября начисляться только на карту «Мир», как защитить банковское приложение от взлома, и призывали ничего не писать в сообщениях к переводу на карту.
Больше новостей читайте на совместном канале «Северного города» и «Таймырского телеграфа» в Telegram.
